O vice-presidente da Corporação Financeira Internacional para África e Médio Oriente defendeu que os grandes investimentos anunciados recentemente em Moçambique mostram que o país está a recuperar a credibilidade junto da comunidade internacional após o escândalo das dívidas ocultas.

Em entrevista à Lusa por vídeoconferência a partir de Washington, Sérgio Pimenta admitiu que o escândalo das dívidas ocultas, reveladas em 2016, “teve o seu impacto em termos de relacionamento com a comunidade internacional, incluindo com o Fundo Monetário Internacional”.

“É evidente que um assunto como esse tem o seu impacto na visão que os investidores, não só estrangeiros, mas até os moçambicanos, têm em investir” no país, afirmou.

No entanto, recordou que na sequência do escândalo, o Governo moçambicano tomou medidas “que eram necessárias para permitir restabelecer uma credibilidade do investimento em Moçambique”, já depois de os parceiros internacionais terem suspendido o financiamento orçamental e de as agências de notação financeira terem colocado o país em `default`, no seguimento do incumprimento financeiro sobre os títulos de dívida.

“Quando vemos agora novos investimentos que vão ser feitos, eu acho que podemos ser otimistas de que realmente há uma maior credibilidade” que facilita o investimento em Moçambique, disse Sérgio Pimenta.

E exemplificou com o investimento que a Corporação Financeira Internacional (IFC, na sigla inglesa), membro do Banco Mundial, anunciou em outubro, no valor de 494 milhões de dólares (423,85 milhões de euros) para financiar a central elétrica de Temane, a maior construída em Moçambique desde a independência.

“O facto de nós termos conseguido mobilizar fundos de maneira importante para o projeto de Temane é um bom exemplo de que realmente volta a haver uma credibilidade de Moçambique na comunidade internacional”, sustentou.

Reveladas em 2016, as dívidas ocultas estão relacionadas com empréstimos no valor de 2,7 mil milhões de dólares (2,28 mil milhões de euros), contraídos entre 2013 e 2014 junto das filiais britânicas dos bancos de investimentos Credit Suisse e VTB pelas empresas estatais moçambicanas Proindicus, Ematum e MAM.

Os empréstimos foram secretamente avalizados pelo Governo da Frelimo, liderado por Armando Guebuza, sem o conhecimento do parlamento e do Tribunal Administrativo.

Na sequência do escândalo, diversos parceiros, nomeadamente o Fundo Monetário Internacional, a União Europeia (UE) e os seus países, suspenderam formalmente os apoios diretos a Moçambique.

No julgamento do caso, que ainda decorre, a justiça moçambicana acusa 19 arguidos do processo principal de se terem associado em “quadrilha” e dilapidado o Estado moçambicano em 2,7 mil milhões de dólares angariados junto de bancos internacionais através de garantias prestadas pelo Governo.

A inflação no país em Novembro foi de 0,99%, segundo o Instituto Nacional de Estatística (INE), com base nos índices de preços ao consumidor para as três maiores cidades (Maputo, Nampula e Beira).

A inflação de Novembro deveu-se em grande parte ao aumento do preço dos combustíveis líquidos – 6,5 por cento para a gasolina e 4,6 por cento para o gasóleo.

Outros aumentos de preços médios significativos no mês foram para cocos (14,6 por cento), materiais para manutenção e reparação de habitações (10,5 por cento), veículos usados (2,7 por cento) e refeições de restaurante (0,7 por cento).

Mas os preços de vários outros bens caíram ao longo do mês, nomeadamente batatas (-10,2%), e detergente em pó (2,5%).

A inflação nos primeiros 11 meses do ano foi de 5,17 por cento. Os principais itens que contribuíram para os aumentos de preços foram as divisões de alimentos e bebidas não alcoólicas e transporte (nomeadamente os preços dos combustíveis).

A inflação anual (1 de Dezembro de 2020 a 30 de Novembro de 2021) foi de 6,77 por cento.

As três cidades não apresentavam todas a mesma taxa de inflação em Novembro. Os preços subiram 1,4 por cento em Maputo, mas apenas 0,53 por cento em Nampula, e 0,51 por cento na Beira.

A Hollard está a lançar um projecto-piloto para a implementação de um Mecanismo de Garantia de Empréstimos para Pequenas e Médias Empresas (PME).

Denominado “Credi-Seguro”, o projecto consiste na implementação e gestão de um Mecanismo de Garantia de Empréstimos que garantirá o financiamento concedido por bancos e micro-bancos às Pequenas e Médias Empresas (PME), implementado através de uma plataforma digital e tornado possível por um estudo avançado do risco de crédito.

Na plataforma online Credi-Seguro, as pequenas e médias empresas poderão apresentar digitalmente pedidos de crédito e, se a análise for positiva, Hollard aprovará previamente uma garantia de empréstimo. Como resultado, será criada uma base de pedidos de empréstimo para os bancos e micro-bancos participantes, com informação já verificada e pré-aprovada por Hollard.

Desenvolvida pela Hollard Seguros com uma equipa de peritos moçambicanos e internacionais, a Credi-Seguro cria uma colaboração mais eficaz entre a seguradora e os bancos em Moçambique, expandindo com segurança o crédito ao sector das PMEs.

A base de dados contém informação e documentação verificada dos clientes, avaliação de negócios, pontuação de crédito e garantia de empréstimo pré-aprovada. Os bancos terão, no entanto, total liberdade para realizar as suas próprias avaliações de crédito. Para além de transferir o risco da garantia de crédito que Hollard irá fornecer, a Credi-Seguro também receberá apoio financeiro de Hollard para a fase piloto desta iniciativa.

O projecto está pronto para ser implementado, e a equipa do projecto está em negociações com diferentes bancos comerciais e de microcrédito para participar no projecto-piloto.

De acordo com informações fornecidas durante o lançamento do projecto, na segunda-feira, 06/12, por Henri Mittermayer, presidente do Comité Executivo da Hollard Moçambique, o primeiro grupo de clientes PMEs já foi considerado e está pronto a ser enviado aos bancos como candidatos a empréstimos bancários.

O Grupo Hollard acredita que este projecto será o catalisador de uma iniciativa regional, com projectos semelhantes noutros países da SADC, pois um projecto-piloto bem sucedido permitirá a sua implementação em todas as regiões de Moçambique e, potencialmente, no resto do continente africano.

A Hollard Moçambique, uma subsidiária da Hollard International, é composta pela Hollard Holdings Moçambique, Hollard Moçambique Companhia de Seguros e Hollard Vida Companhia de Seguros e outras empresas nas quais detém participações.

Gestão rigorosa com visão de futuro, dinamismo, profundo conhecimento do mercado, inovação, robustez e o compromisso do Banco com o desenvolvimento social do país são alguns dos atributos que levaram à reeleição do Millennium bim, pela 14ª vez, como “Banco do Ano” em Moçambique, 2021, uma distinção atribuída pela conceituada revista internacional The Banker, do Grupo Financial Times.

O prémio, que simboliza o reconhecimento, pelos mais reputados analistas do sector, da excelência dos produtos e serviços que o Banco disponibiliza, num contexto macroeconómico adverso resultante da pandemia COVID-19, assinala também o forte contributo do Millennium bim para a modernização do sistema financeiro nacional e o desenvolvimento inclusivo de Moçambique, nomeadamente, ao nível da inclusão financeira e digital dos moçambicanos.

A publicação destaca ainda, a solidez e a qualidade dos resultados do Banco, a resiliência assente na sua capacidade de inovação, de se superar e adaptar às mudanças que a transformação digital exigiu às empresas, como resposta aos desafios impostos pelo mercado e pela pandemia da COVID-19. Foram também critérios decisivos a implementação de uma estratégia de crescimento sustentada, aliada a um compromisso socioeconómico inclusivo através de acções e parcerias que visam a melhoria das condições de vida e o bem-estar das Famílias e Empresas moçambicanas.

Para José Reino da Costa, Presidente da Comissão Executiva do Millennium bim, este novo prémio destaca, de forma clara, o incansável e contínuo compromisso do Banco para a bancarização nacional, uma vez que reconhece todo o esforço e investimento na qualidade, não só da oferta de produtos e
serviços, mas também e sobretudo do seu capital humano.

“O reconhecimento como “Banco do Ano” é, para o Millennium bim, uma honra renovada que vem acrescentar, ainda mais, a nossa responsabilidade para com as Famílias e Empresas moçambicanas. Este reconhecimento é uma prova de que os Clientes têm preferência pelo Millennium bim pelo investimento feito na transformação digital e disponibilização de soluções inovadoras que vão ao encontro das suas necessidades. Este prémio constitui, ainda, um incentivo a prosseguirmos com a nossa estratégia digital, simplificando procedimentos, tornando-os mais ágeis, bem como mais cómoda a nossa interacção com os Clientes. Para isso, o Banco conta com uma equipa empenhada e altamente profissional, capaz de responder aos desafios do mercado, baseando-se nos mais altos padrões de qualidade e rigor, como tem sido a nossa cultura.”

O prémio “Banco do Ano” em Moçambique, 2021 reforça o histórico de excepção do Millennium bim, na sua condição de Banco mais premiado do País, bem como o sucesso do Banco, sempre norteado pelo desenvolvimento de iniciativas de apoio às comunidades através de um programa de Responsabilidade Social muito vasto, em áreas como educação, cultura, desporto, desenvolvimento comunitário e saúde.

Sobre o Millennium bim – Maior grupo financeiro moçambicano, tem marcado o ritmo de crescimento do sector bancário. No processo de bancarização da economia moçambicana, o Banco está presente em todas as províncias do país e conta hoje com uma vasta rede de balcões, e uma das maiores redes de ATM e POS. O Millennium bim é o Banco mais premiado do País e o primeiro Banco moçambicano presente no ranking dos 100 maiores Bancos de África.

A inflação homóloga em Moçambique subiu de 6,42% em Outubro para 6,77% em Novembro, anunciou o Instituto Nacional de Estatística (INE).

É o terceiro mês consecutivo em que o ritmo de subida dos preços se fixa acima de 6% quando comparado com o mesmo mês do ano anterior.

A inflação mensal em Novembro foi de 0,99%, sendo que a inflação acumulada este ano situa-se agora em 5,17% – o ano de 2020 terminou com um valor de 3,52%.

Transportes, habitação, água, eletricidade, gás e outros combustíveis foram os itens que mais puxaram pelo índice de preços ao consumidor (IPC) em Novembro, explicou o INE.

Os valores do IPC são calculados a partir das variações de preço de um cabaz de bens e serviços, com dados recolhidos nas cidades de Maputo, Beira e Nampula.

O Banco de Moçambique divulgou, recentemente, as linhas do seu Plano Estratégico 2021-2023. No documento consta que o regulador do sistema financeiro nacional pretende focar-se, durante o triénio, em quatro pilares, nomeadamente, estabilidade monetária; estabilidade e inclusão financeira; eficiência e segurança do sistema nacional de pagamentos; e governação e gestão corporativa.

No que toca à estabilidade monetária, o documento que traça as linhas-mestres da estratégia detalha que o Banco Central pretende fortalecer o Sistema de Previsões e Análise de Políticas da instituição, orientando-o para um regime de metas de inflação; consolidar o uso da taxa de juro como variável operacional da política monetária; melhorar o quadro legal e operacional, visando ganhos de eficiência na gestão de reservas internacionais.

No segundo pilar, o regulador do sistema financeiro nacional pretende modernizar os processos operacionais de supervisão; melhorar os níveis de literacia financeira da população moçambicana; adequar o quadro legal e regulamentar das instituições de crédito e sociedades financeiras às boas práticas internacionais; criar mecanismos eficazes de gestão de crises e de resolução bancária; modernizar o quadro legal cambial, com vista a liberalizar, gradualmente, a conta capital e harmonizar a metodologia do Banco Central de recolha e processamento de informação estatística sobre os níveis de inclusão financeira e outros indicadores relevantes com as boas práticas internacionais.

Quanto à eficiência e segurança do sistema nacional de pagamentos, o Banco Central pretende, durante o triénio, modernizar o quadro legal e operacional do Sistema Nacional de Pagamentos, com vista a garantir maior inclusão financeira.

Por fim, no tocante à governação corporativa, a instituição quer garantir o alinhamento do quadro legal de funcionamento do Banco Central à Lei Modelo dos Bancos Centrais da SADC; modernizar os processos de negócio do Banco de Moçambique; garantir o alinhamento da função de auditoria interna às boas práticas internacionais e modernizar o quadro normativo e operacional de segurança cibernética na instituição.

Ainda de acordo com a nossa fonte, durante o triénio, o Banco de Moçambique pretende continuar “a preservar o valor da moeda nacional e promover um sector financeiro sólido e inclusivo”, bem como tornar-se numa instituição transparente, competente, honesta, responsável e sigilosa.